Was finanziell schadet oder nützt, wird oft nicht direkt erkannt. Es sind die eigenen Verhaltensweisen - die Geldpersönlichkeit -, die den Umgang mit Geld bestimmen. Kurz, wie wir Geld verdienen, ausgeben, sparen und anlegen ist höchst persönlich gefärbt. Entscheidend ist, die eigene Geldpersönlichkeit zu erkennen und die eigenen Stärken intelligent nutzen und die Schwächen gekonnt meistern. Die Geldpersönlichkeit wird mittels vier Faktoren beschrieben, die gleichzeitig auch Hebel für Verbesserungen sind: Finanzpotential: führt zur Definition des Ziels und des Planungshorizonts und Investitionsverhalten: zeigt, wie vorzugehen ist. Ein "Lebe-heute-Typ" mit ausgabenorientiertem Verhalten braucht ein anderes Finanzkleid als ein "Lebe-morgen-Mensch" mit sparorientiertem Verhalten. Entscheidungsverhalten: zeigt, welche Bank- und Versicherungsprodukte am besten passen. Kommunikationsverhalten: gibt Auskunft, wie man mit den Akteuren auf dem Finanzmarkt am besten umgeht. Investor’s Dialogue hat eine effiziente, computergestützte Beratungsmethode für passende "Finanzkleider" entwickelt und wendet diese erfolgreich seit 1995 an. Im Januar 2012 hat die Globalance Bank AG die Geldpersönlichkeit übernommen und entwickelt diese weiter: www.globalance-bank.com